2025
Y aller et contacter
L'affirmation de ce groupe courtier en assurances est simple : « Dans un monde financier et fiscal de plus en plus complexe et changeant, faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine est devenu incontournable. » Pour ce faire, CapFinances se propose de vous conseiller tout au long de votre vie : effectuer avec vous votre bilan patrimonial gratuitement, analyser les différences entre votre situation actuelle et celle que vous souhaiteriez idéalement avoir. Mais ce n'est pas tout. CapFinances vous aide aussi à anticiper et préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine et protéger votre famille. Et pour ceux qui redoutent la fiscalité française, sachez que ce courtier se propose d'optimiser votre capital via des placements sécurisés. À l'heure où les livrets et autres plans offrent des taux d'intérêt proches de zéro, opter pour ses services vous permet une réelle capitalisation de votre épargne. Le plus : un conseiller attitré vous suit d'année en année et se déplace à domicile. Une bonne option pour faire fructifier son argent sans trop se fatiguer.
Le saviez-vous ? Cet avis a été rédigé par nos auteurs professionnels.
Informations complémentaires
Informations et horaires sur CAPFINANCES
Ouvert du lundi au vendredi de 9h à 17h30.
Message de la direction
Situé à Bois-Guillaume, Capfinances est un partenaire de confiance pour la gestion de patrimoine. Il propose une gamme complète de solutions patrimoniales adaptées à vos besoins. Que vous souhaitiez transmettre votre patrimoine ou investir dans l’immobilier, ce courtier vous accompagne à chaque étape de votre projet. Capfinances vous aide également à anticiper et préparer votre retraite, vous permettant de profiter sereinement de cette phase importante de votre vie. De plus, il offre diverses options pour protéger votre famille, avec des produits de prévoyance couvrant la dépendance et assurant une sécurité financière. Ces solutions incluent des assurances décès, invalidité et perte d'emploi, conçues pour répondre à vos besoins spécifiques. L’établissement propose aussi des options intéressantes pour réduire votre pression fiscale. Il se distingue par un accompagnement professionnel et personnalisé. Ses conseillers, attentifs, sont disponibles pour vous guider et vous proposer un plan d'action sur mesure.
Avis des membres sur CAPFINANCES
Les notes et les avis ci-dessous reflètent les opinions subjectives des membres et non l'avis du Petit Futé.
Questions fréquentes :
Initialement, je souhaitai être conseillée pour un investissement immobilier. On m'a vendu des produits d'épargne alors que cela n'était pas ma demande initiale. On m'a aussi proposé de placer l'épargne de ma mère sur un produit "rare et très rentable".
J'ai bien heureusement signé uniquement pour les produits d'épargne qui me concernaient PER et AV. Pensant ne rien risquer.
- Les promesses n'ont pas été tenues par mes deux conseillers : ils devaient regrouper d'anciens contrats cela n'a jamais été fait.
- J'ai demandé l'arrêt des prélèvements, cela n'est pas encore réglé. Ma demande date de mars 2024 et malgré mes nombreuses relances par téléphone et par mail je viens encore d'être prélevée pour mon assurance vie en octobre 2024.
- Mon conseiller initial à "décidé de suspendre son activité". Je n'ai jamais été avertie, je l'ai su par le standard car je n'ai eu aucune réponse de sa part pendant 3 mois.
- Mon nouveau conseiller ne m'a pas répondu pendant 1 mois et demi et j'ai du appeler le standard pour qu'il le fasse.
Le résultat : mon épargne est bloquée et les prélèvements automatiques continuent encore ce mois-ci encore malgré mon désaccord.
Je n'ai plus aucune confiance avec cette entreprise et je n'attends qu'une seule chose : faire un achat immobilier pour débloquer mon PER et mon AV et arrêter ces contrats !
Je suis indignée par le manque de professionnalisme. Et je suis inquiète de ce qui aurait pu arriver si j'avais confié les économies de ma famille.